UC知道基金是这么算的吗？
来源：百度知道 编辑：UC知道 时间：2024/05/26 09:52:40
公告日期 单位净值 累计净值
2007-05-24 1.9921 3.2521
2007-05-23 2.0098 3.2698
上面这个是工行上公布的广发聚富的净值情况。
我是在22日晚买的10000元，按例惯例，23日生效吧，所以我是以2.0098的价格买的吧，24日跌成了1.9921,如果我24日赎回的话，盈亏是不是这么计算的：
金额 申购费 购买价 所买基金份额
（10000 － 10000*1.5%）/ 2.0098 = 4900.98 份
赎回日价 基金份额 扣0.5%赎回费
（1.9921 * 4900.98）*99.5 ＝ 971442.604671
所23日买，24日赎回的话，我的10000块钱就只剩下 971442.604671了，对吧？
上述例子只是打个比方，我主要是想学习计算。
2007-05-24 1.9921 3.2521
2007-05-23 2.0098 3.2698
上面这个是工行上公布的广发聚富的净值情况。
我是在22日晚买的10000元，按例惯例，23日生效吧，所以我是以2.0098的价格买的吧，24日跌成了1.9921,如果我24日赎回的话，盈亏是不是这么计算的：
金额 申购费 购买价 所买基金份额
（10000 － 10000*1.5%）/ 2.0098 = 4900.98 份
赎回日价 基金份额 扣0.5%赎回费
（1.9921 * 4900.98）*99.5 ＝ 971442.604671
所23日买，24日赎回的话，我的10000块钱就只剩下 971442.604671了，对吧？
上述例子只是打个比方，我主要是想学习计算。
你算错数了吧,应该是9714.42604671元.
（1.9921 * 4900.98）*99.5%＝ 9714.43（四舍五入)
有点误差。但是你的计算方法是对的，掌握的非常好！
不过要告诉你个常识，因为实际上你23日做的申购，起码要到25日才可以被基金公司确认，即所谓的T+2。在实际操作中，不同的基金，日期往往不同，但是一般在T+3，一你为例就是26日啦。
现在是全民买基金的时代，个人意见来讲：融通深证100，华安中国A股，这两只指数基金非常建议你买。大盘跑不赢指数，就是这个道理。