银行存款日记帐本月合计数与银行对帐单金额不对？

没关系，在10月份补登一笔利息收入就可以了，摘要上写“补登9月份利息收入”。这样到10月份结帐的时候，如果你10月份没有再漏登错登的话，余额就可以与银行对帐单一致了。
银行日记帐与银行对帐单有差额是正常现象，做一张余额调节表就可以了，写清楚差额原因。

什么时候收到的利息单据，就在什么时候入账。

在某一时间，企业银行存款日记账余额与银行存款的实际余额可能会不相等，这也正是要编制“余额调节表”的原因。