基金净值的走势是根据上证+深证还是上基+深基？

根据股票的走势，买的股票涨了净值就涨了。 基金指数是对封闭式基金说的，跟你开放式没关系。

上证和深证是对股票说的。但是2市1500多个股票，基金公式不会买全的。所以你得看你的基金买了什么股，这些股涨了，他就涨了，股跌了他就跌了。

基金资产净值是由基金资产的总市值扣除其负债后的余额。基金资产的总市值是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款等其他有价证券)在某一时点，计算得出的资产总额；而负债就是基金在运作、融资过程中要支付给他人的各项费用、利息等。

单位基金资产净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为：单位基金资产净值＝(总资产-总负债)/ 基金单位总数