部分基金的申购费用多少?

来源:百度知道 编辑:UC知道 时间:2024/06/15 21:32:14
我去年9月份购买的南方全球、东吴嘉禾、南方稳健二号的基金,请问:当初的申购费用多少?

申购费 有两种,
投资者选择在申购时交纳的称为前端申购费用,投资者选择在赎回时交纳的称为后端申购费用。

(1)前端收费模式
前端申购费用=申购金额×前端申购费率
净申购金额=申购金额-前端申购费用
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
例1:假定T日的基金份额净值为1.1元,申购金额为1万元,采用前端收费模式,申购费率为1.2%,则需负担的申购费用和得到的基金份额为:
前端申购费用=10000×1.2%=120元
净申购金额=10000-120=9880元
申购份额=9880/1.1=8981.82份
即:投资者投资1万元申购本基金,可得到8981.82份基金份额。

(2)后端收费模式
申购份额=申购金额/T日基金份额净值
例2:某投资人投资1万元申购长信金利趋势基金,采用后端收费模式,假定申购当日基金份额净值为1.1元,则其可得到的申购份额为:
申购份额=10000/1.1=9090.91份。

(3)场外申购份额计算结果保留到小数点后两位,小数点两位后的部分四舍五入,由此产生的误差归入基金财产。场内申购时,以申请当日基金份额净值为基准计算,保留到整数位,剩余部分折回金额返回投资者。计算折回金额时,因四舍五入产生的误差,归入基金财产。

如果您是在银行柜台购买,申购费不打折,1.5%,如果是在网银申购的话,一般有6折的优惠。

银行代销申购费是1.5%