下面这个题目怎么求协方差与相关系数?

A股票期望值:-5%*0.3+10%*0.4+25%*0.3=10%
标准差:根号((-5%-10%)^2*0.3+(10%-10%)^2*0.4+(25%-10%)^2*0.3)=11.62%
B股票期望值:-10%*0.3+15%*0.4+40%*0.3=15%
标准差:根号((-10%-15%)^2*0.3+(15%-15%)^2*0.4+(40%-15%)^2*0.3)=19.36%
相关系数=∑(Xi-X-)*(Yi-Y-)/sqrt∑(Xi-X-)^2*sqrt∑(Yi-Y-)^2=1
协方差=1*11.62%*19.36%=2.25%

我认同上面答案的两个期望值和标准差。EX=0.1,EY=0.15,X的标准差为0.1162，Y的标准差为0.1936.cov(X,Y)=0.0135,相关系数=0.6001.除数学期望之外标准差、协方差和相关系数都是保留四位小数。相关系数的算法是协方差除以X和Y的标准差之积，即cov(X,Y)/根号DX*根号DY，0.0135/0.1162*0.1936=0.6001.我也不太懂楼上最佳答案的公式是怎么来的，但是楼上的协方差好像算错了？我是用协方差比较复杂的那个公式计算的，这里不好粘贴公式，就是用每一个X的取值减去EX乘以每一个Y的取值减去EY再乘以相对应的每一个XY取值的概率的和，这里因为有的离差刚好是0所以简化了最后的计算。希望有大神再算一下最后的协方差和相关系数？