基金净值与份额

1、基金资产净值是在某一时点上，基金总资产扣除总负债后的余额，代表了基金持有人的权益。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。

　　2、基金份额净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。

　　3、基金份额净值＝基金资产净值／基金份额总数。其中基金份额总数是指某一时点上全体基金持有人持有的基金总份额。

　　4、累计净值＝基金份额净值＋基金累计每份派息金额。

　　5、基金份额净值是开放式基金交易的基础，也是申购和赎回的依据，基金累计净值的高低表明这只基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金的总体业绩水平，对选择基金具有参考意义。

这样算：
咱不算申购费
你有20000
10000买1块的基金
10000买2块的基金
1块基金的份额是10000份
2块基金的份额是5000份
现在分红
都是每10份分5块
也就是每1份分5毛
1块的基金分了5000（记住这个数）
2块的基金分了2500（记住这个数）
然后呢，你的基金分红了吧，所以净值降低了
1块的基金净值降低到5毛
2块的基金净值降低到1．5元
你的资产就变成：
1块的变成：5毛＊10000＝5000
2块的变成：1．5元＊5000＝7500
再加上你的分红
你的总资产是：5000＋7500＋5000＋2500＝20000
呵呵，所以说，分红只是基金公司一种促销手段！

1.金净值3元的基金可用于分红的钱为2元；
金净值1.2元的基金可用于分红的钱为0.2元；
2.假如最大比例分红，那么金净值3元的基金每份可分得2元左右；金净
值1元的基金每份可分得0.2元左右。
3.1000元净值3元的基金共分得666.66666666667 元左右（不计手续
费）；
1000元净值1.2元的基金共分得166.66666666667 元